Вход / Регистрация

Интернет-банкинг в Казахстане: что предлагают банки в 2018 г

Интернет банкинг в Казахстане

В настоящее время по странам СНГ широко распространяется услуга дистанционного банкинга. Безналичный расчет посредством Online систем становится популярным и в Казахстане. Все большее количество потребителей выбирает этот способ оплаты благодаря явным преимуществам. Большинство банков, действующих на территории страны, уже предлагают такую услугу, восприняв идеи переноса безналичной оплаты в онлайн-режим и сокращение время ожидания шагом вперед.

Еще несколько лет назад аналитики спрогнозировали, что основную конкуренцию банкам составят именно интернет-ресурсы, благодаря которым произведение транзакций осуществляется во много раз быстрее. Благодаря этому финансовые структуры заблаговременно подготовились к открытию подобных систем и обеспечили потребителей подобного рода услугами, переняли идеи продвинутых структур. Это же касается и организаций, действующих на территории страны. По примеру российских коллег они организовали расширение функционала "Личного кабинета" пользователей, зарегистрированных на официальных сайтах банков.

Все современные банки предлагают клиентам Казахстана достаточно удобные и выгодные условия. Зачастую переход на интернет-банкинг обуславливается еще и тем, что можно сэкономить на комиссии, которую необходимо платить за некоторые транзакции. Онлайн-операции выходят не только дешевле, но и безопаснее, поскольку клиент не рискует потерять карточку или столкнуться с злоумышленниками лично. Вероятность потери средств при осуществлении платежей и других процедур онлайн крайне мала.

Что представляет собой система интернет банкинг

Интернет банкинг онлайн

Интернет-банкинг в Казахстане представляет собой систему дистанционного обслуживания клиентов, которая позволяет им самостоятельно посредством такого функционала производить различные финансовые операции. Это включает в себя управление собственным расчетным счетом и переводами денежных средств.

Для аутентификации клиента применяется технология SSL, благодаря которой возможно избежать несанкционированного доступа и захвата аккаунта злоумышленниками. С помощью подобного сервиса клиенты могут:

  • получать полную банковскую информацию;
  • получать данные о действующих услугах, будь то открытый счет или депозит, карточках, о сроках погашения кредитных задолженностей и т.д.;
  • блокировать и разблокировать карточки в случае их потери или кражи;
  • узнать все о своих денежных переводах, платежах, выполненных внутри сервиса;
  • изменить шифр для входа в банковский сервис;
  • создавать, редактировать и удалять шаблоны для автоматической оплаты по некоторым платежам.

Предложения интернет банкинга в Казахстане

Основные банки страны, предлагающие услуги:

  • Народный банк;
  • Форте банк;
  • АТФбанк 24;
  • БЦК.

В большинстве случаев все банки предлагают одни и те же или относительно равные условия, которые могут подходить для определенных категорий граждан. К примеру, если речь идет о более выгодном курсе для обмена валют или же получения кредитования. Благодаря этому все группы клиентов могут выбрать для себя финансовую организацию, которая подходит больше всего.

Достаточно популярной услугой интернет-обслуживания все еще остаются переводы в Россию, поскольку между странами поддерживается тесное сотрудничество. Не менее востребованным остается обмен валют и микро-кредитование, которое возможно осуществить в очень короткие сроки, заполнив необходимые формы на сайте.

Так как банкинг постоянно развивается, клиенты с каждым годом получают больше функциональных возможностей, бонусы и более гибкую и продуманную систему услуг.

Интернет банкинг Народный Банк (Халык банк)

Халык Банк

Интернет-банкинг Народного банка представляет собой гибкий сервис, с помощью которого возможно удаленно управлять картами и банковским счетом, контролировать платежи и их частоту, осуществлять различные финансовые переводы и регулярную оплату услуг. Воспользоваться этим могут как физические, так и юридические лица. Удаленный контроль может осуществляться с любого места и устройства при наличии стабильного подключения к Интернету.


MyHalyk kz интернет банкинг для физических лиц - приложение



По ссылке "Презентация услуг" можно получить подробную описание регистрации профиля и получения доступа к полному функционалу сервиса. Инструкция позволит сделать это быстро.

Особенности:

  • Halyk Bank предлагает интернет-банкинг для физических лиц — можно выбрать Homebank или MyHalyk, сервисы отличаются друг от друга доступным функционалом;
  • чтобы воспользоваться услугами онлайн, необходимо зарегистрироваться или же войти в "Личный кабинет" при наличии аккаунта;
  • для физических и юридических лиц существуют разные условия, соответственно, разные разделы и сервисы, на которых можно воспользоваться требующиеся функциями;
  • интернет-банкинг homebank.kz позволяет осуществлять переводы, чтобы пополнять счет мобильного, оплачивать городской телефон, коммунальные услуги, охрану, налоги и штрафы, образование, ТВ, транспорт, покупки и т.д.;
  • MyHalyk дает пользователям доступ к кредитованию, платежным карточкам, денежным переводам, оплате услуг, выпискам по счету и конвертации валют.

Чтобы воспользоваться банкингом Халык банка, необходимо иметь действующую карточку, подключить в любом банкомате банка услугу "Доставка SMS-паролей" и зарегистрироваться. Регистрация производится на сайте MyHalyk или же через банкомат. Благодаря понятной последовательности действий это может сделать каждый пользователь Народного банка.

Основные функции, которые становятся доступны пользователям сервиса, включают в себя операции с :

  • картами и счетами;
  • платежами и переводами;
  • историей произведенных операциях.

Для юридических лиц Халык банк предоставляет полноценный интуитивно понятный функционал сервиса посредством ДБОЗ, CORREQTS и Online bank. Юрлица могут удаленно контролировать все операции, связанные с платежами, ЭЦП, вкладами, банковскими гарантиями, кредитами, кастодиальными услугами, различными выписками, другими карточными операциями, аутентификацией и всем, что так или иначе касается банковского счета клиента, его состояния и дистанционного контроля над каждой функцией, предоставленной обслуживающей организацией согласно с договором.

Форте банк (Fortebank) интернет банкинг

Forte Bank

Банкинг Форте банк (Fortebank)— это гибкий инструмент, который дает доступ к контролю над счетом и карточкой, позволяет осуществлять различные финансовые операции через "Личный кабинет" и удобные сервисы.

Функциональные возможности:

  • полная информация о пользовательском балансе;
  • управление счетами;
  • денежные переводы на любые карты и счета;
  • подключение карты любого банка;
  • погашение кредитных задолженностей;
  • осуществление платежей без взимания комиссии;
  • поиск отделений и банкоматов по удобной карте (Алматы и др.);
  • управление лимитами кредитования и т.д.

Благодаря многофункциональности и доступности подобный сервис крайне популярен у пользователей. Его интерфейс интуитивно понятен, поэтому им могут пользоваться и пожилые люди. Произведение всех необходимых финансовых транзакций через "Личный кабинет" становится доступным после получения карточки или открытия счета в нем, и регистрации на официальном сайте. В данном случае порядок действий достаточно простой.



Существует несколько способов активации сервиса — через сеть, банкомат или посредством личной связи с офисом. Активация через сеть потребует ввода активного номера телефона, привязанного к банковским услугам финансовой организации, ИНН и номера карточки. На действующий номер придет SMS-сообщение с кодом активации, который необходимо ввести.

Через банкомат процедура проходит очень быстро. Для этого клиенту требуется только вставить карточку, ввести пин-код и выбрать услугу подключения сервиса. На полученном чеке будет необходимые для входа реквизиты. При обращении в офис потребуется заключения договора. После этого клиент называет действующий номер телефона и получает .

Для получения доступа на сайте потребуется сделать следующее:

  1. Перейдите на страницу авторизации.
  2. Выберите и введите телефонный номер (логин), привязанный к банковскому сервису.
  3. Введите пароль.
  4. В зависимости от типа входа и настроенных этапов безопасности вам потребуется произвести ряд действий. Например, ввести код, который придет на ваш телефонный номер в SMS-сообщении.
  5. Завершите процесс авторизации, войдя в свой профиль.

Примечательным остается то, что подключение сервиса и его использование остается бесплатным.

АТФ 24 интернет банкинг

Atf 24

Банкинг АТФ 24 предоставляет дистанционное управление пользовательскими финансовыми операциями благодаря сервису ATF24 Online

Банк обеспечивает своих клиентов безопасным соединением для произведения всех необходимых процедур через систему. Для поддержания необходимого уровня надежности клиентам рекомендуется использовать современные актуальные версии антивирусного программного обеспечения, чтобы предотвратить заражения персонального компьютера вирусами или же ПО для слежения и кражи личной информации пользователя. Защита включает в себя:

  • протокол HTTPS;
  • пароль, в случае неверного трехкратного введения которого происходит автоматическая блокировка до обращения непосредственного владельца профиля в одно из отделений или службу поддержки;
  • одноразовые пароли для переводов, за счет которых повышается безопасность каждой отдельной транзакции, совершаемой с банковским счетом через онлайн-сервис.

Регистрация

Регистрация для использования сервиса производится в два этапа. Чтобы пройти их, пользователь должен иметь при себе активированную карточку с хотя бы одной произведенной операцией и активный номер телефона, который привязан к профилю клиента. Первый этап регистрации называется первичным. Он производится при помощи банкомата или же Контакт-центра. Целью данного шага является получение специального персонального кода регистрации, который позволит использовать все функциональные возможности.

Следует помнить, что любой код регистрации подобного рода действителен не более 24 часов, поэтому второй этап следует завершить в тот же день. По времени весь процесс занимает не более 10 минут. Второй этап представляет собой регистрацию непосредственно на сайте. Для этого нужно зайти на него и в окне авторизации ввести номер телефона, на который привязана карта, ИНН и код с появившейся картинки. После этого вводится код регистрации, который был получен на телефон в SMS-сообщении и придумать код. К паролю предъявляются особые требования безопасности, поскольку от его сложности зависит сохранность персональных данных и денежных средств клиента.

На этом весь процесс регистрации подходит к концу. После этого клиент имеет возможность воспользоваться функциями, которые предлагает АТФ 24. Среди них можно отметить операции с:

  • картами и счетом;
  • депозитами и кредитами;
  • платежами и переводами;
  • справочной информацией.

Для использования сервиса на мобильных устройствах разработаны приложения, которые работают на операционных системах Android и IOS.

Преимущества:

  • отсутствие зависимости от режима работы банковских отделений, скорость транзакций и их безопасное произведение в любое время суток;
  • безопасность, полностью защищенный канал связи с банком;
  • платежи поступают практически мгновенно, осуществление транзакций производится крайне быстро;
  • использовать сервис можно в любое время и в любом месте с помощью устройства, имеющего выход в а;
  • комиссия на многие операции, производимые посредством сервиса, значительно дешевле, чем в кассе, а отдельная их группа совершенно бесплатна (запрос информации о балансе, получение детальной выписки по счету и т.д.);
  • интуитивно понятный системный интерфейс, пользоваться которым сможет каждый благодаря наличию подробной инструкции.

Банк Центр Кредит интернет банкинг (БЦК)

Банк Центр Кредит

БЦК предлагает банкинг для юридических лиц, который позволяет управлять финансовыми транзакциями удаленно, используя сервис. Из-за количества функциональных возможностей юрлица могут полностью или частично исключить личный визит, тем самым сокращая время на произведение платежей и других важных процедур.

БЦК интернет банкинг для юридических лиц


Для обеспечения законности и безопасности транзакций используется электронная цифровая подпись клиента, гарантирующая неизменность процесса. С ее помощью подписываются (подтверждаются) любые действия с финансовыми накоплениями, находящимися на банковских счетах. ЭЦП выписывается на каждого отдельного клиента при обращении в банк. Для каждой такой подписи предусмотрен индивидуальный код, известный только пользователю. Благодаря такому подходу любые операции, производящиеся через сервис, являются надежными и безопасными.

Особенности:

  • банкинг от Центркредит характеризуется высоким уровнем надежности и скоростью транзакций;
  • сервис обеспечивает клиентам доступ к различным версиям СИБ посредством разных способов аутентификации, включая Kaztoken;
  • благодаря использованию услуги клиенты могут производить операции, связанные со вкладами — открытие и закрытие счетов;
  • удобный интерфейс и адаптивный крос-браузерный дизайн, обеспечивающий комфорт пользования;
  • пользователь сервиса может получать краткую выписку по остаткам на счетах;
  • сервисом обеспечивается своевременное и надежное СМС-уведомление и email-оповещения круглосуточно.

Для клиентом доступно несколько версий системы. Версия СИБ Light представляет собой облегченный вариант, который не требует ЭЦП, предоставляет электронные банковские услуги с применением средств динамической идентификации. В данной версии клиент никак не ограничен функционалом. Единственное, что отличает интерфейс модели Light, это отсутствие возможности отправки платежных документов. Все еще доступным остается импорт документов, заявлений, формирование отчетов по задействованным банковским счетам и т.д.

Существует и версия СИБ Mobile, которая позволяет осуществлять вход в "Личный кабинет" исключительно с устройств, поддерживающих операционные системы IOS или Android. Мобильная версия позволяет осуществлять контроль над счетами, подключенными к системе (для авторизации тоже нужен телефон).

Последняя версия СИБ позволяет клиентам использовать дополнительный функционал, включающий в себя следующие пункты:

  • использование следующих браузеров Google Chrome, Mozilla Firefox 3.6+, Apple Safari 4+ (Windows) и других версий популярного программного обеспечения;
  • для применения системы больше не требуется специальная утилита, обеспечивающая использование казахского языка;
  • выгрузка выписки теперь доступа в форматах PDF и XLS;
  • сокращенное время принятия платежей, моментальный возврат средств при выявлении такой необходимости;
  • увеличилось время приема платежей в другие банки;
  • теперь клиенты могут получить сжатую информацию касательно открытых счетов;
  • появилась функция добавления платежных поручений на основании типа платежа;
  • теперь доступен импорт платежей в кодировке UTF-8;
  • допускается импорт и экспорт из программного обеспечения 1С;
  • доступно формирование консолидированной выписки при подключении к централизованному обслуживанию;
  • копирование платежных поручений и многое другое.

Регистрация пользователя

Для того, чтобы пользоваться банкингом любой финансовой организации, необходимо:

  • располагать активной карточкой, будучи официальным клиентом;
  • подключить услугу "Доставка SMS-паролей";
  • подключить услугу в профиле через "Личный кабинет" (в зависимости от организации порядок действий может изменяться).

Клиент обязательно уведомляется о произведении всех транзакций через онлайн-кабинет. Это происходит посредством уведомлений на почту и\или SMS-сообщений по действующему мобильному номеру. Зачастую пользователи могут отказаться от уведомлений или ограничить их. Изменению подлежит и принцип авторизации. Если пользователь заходит в свой личный кабинет через приложение на другом устройстве (например, смартфон), система может потребовать пройти дополнительные этапы аутентификации для подтверждения личности клиента. После этого возможно настроить тип авторизации и убрать ненужные функции.

Большинство клиентов сервиса предпочитают производить операции через смартфоны при помощи приложений, выпущенных официально. Следует отметить, что использовать можно только то программное обеспечение, которое специалисты финансовой организации разработали специально для клиентов. Ни в коем случае нельзя доверять свою личную информацию и пин-код действующих карточек непроверенному ПО, через которое злоумышленники способны украсть денежные средства.

Если финансовая организация не располагает приложением (или достаточным финансированием для его разработки), произвести транзакцию все еще возможно через официальный сайт, авторизовавшись в "Личном кабинете" через браузер на смартфоне. Все финансовые организации заблаговременно составляют FAQ, чтобы пользователи, у которых возникли какие-либо проблемы, могли найти требующуюся информацию без привлечения службы поддержки.

Возможные проблемы

Основной проблемой, с которой могут столкнуться пользователи при регистрации профиля на сервисе в абсолютно любом банке, является сбой в работе автоматической отсылки SMS с кодом регистрации, необходимым для дальнейшей авторизации на сайте. Это может происходить по ряду причин, главными из которых считаются обыкновенный сбой или временная потеря связи. Зачастую восстановления системы автоматической рассылки производится достаточно быстро. Если не пришла SMS, возможно произвести операцию по ее получению повторно, предварительно сбросив все введенные в терминал данные. Если же это не помогает или терминал не допускает повторную попытку регистрации с теми же данными, необходимо связаться со службой поддержки и решить вопрос напрямую. Обычно это не занимает более суток, которые требуются на проверку данный пользователя, обработку его заявления и отсылку кода регистрации. Чаще всего служба поддержки присылает код сразу же после обращения, поэтому процедура не занимает много времени.

Выводы — общее положение онлайн-банкинга в Казахстане

Согласно статистике за 2017 год и прошедший период 2018-го рост количества банковских процедур, которые производятся в режиме онлайн, возросли в значительной степени. Даже примерные подсчеты показывают, что рост объема транзакций стал больше в более чем половину раз. Подобное увеличение спроса на операции обуславливаются удобством и практичностью способа, возможностью осуществлять покупки или платить налоги за считанные минуты. Это способствует тому, что финансирование данной области увеличивается, привлекаются новые инвесторы и партнеры, в том числе иностранные организации, желающие начать или усилить сотрудничество.

Общий объем операций по картам в интернете составляет 1,06 трлн тенге. Рост показателя достиг отметки 210%, что можно считать достаточно существенным результатом, оправдывающим решение увеличить финансирование, которое позволит улучшить текущий функционал и разработать новый продукт, сделать его более выгодными для клиентов.

Совершенно очевидным становится, что уровень доверия к платежным картам, как и к банкингу в целом, заметно повышается. Популярность подобных платежей растет с каждым кварталом за счет удобства способа и возможности в значительной степени сократить время ожидания на выполнение той или иной операции, будь то оплата коммунальных услуг, обязательных платежей или даже пополнение мобильного счета.

Согласно показателям Аналитического центра НАФИ к 2020 году в России более половины потребительских покупок будет оплачиваться с помощью безналичного расчета. В Казахстане данная цифра пока что насчитывает единицы процент, но прогресс уже заметен. Идеи, которые предлагает система дистанционного управления, набирают популярность. Уже сейчас безналичные платежи составляют достаточно внушительную долю от всех производимых транзакций в некоторых странах Евросоюза:

  • Франция — 50%;
  • Нидерланды — 52%;
  • Хорватия — 90%.

Поскольку система удаленного управления предлагает достаточно выгодные условия и покрывает большую часть потребностей пользователей систем, со временем этот показатель вырастет и сравняется с процентным соотношением по Европе.

Прошлый год оказался решающим для банковских карт. В Казахстане был замечен серьезный рост популярности удаленного доступа и контроля над банковскими операциями. Общий объем по безналичным операциям с помощью карт вырос в трехкратном размере. Это же коснулось и транзакций в интернете, которые производятся с помощью сервиса. Чем больше возможностей появляется у жителей страны использовать свои денежные средства по собственному усмотрению, тем шире возможности предлагают финансовые организации, более инновационные идеи продумывают специалисты.

По самым скромным подсчетам специалистов, занимающихся аналитикой банковского дела, к 2019 году большая часть финансово активных граждан постарается перейти на безналичный расчет и более половины от общей массы клиентов финансовых организаций станут пользователями дистанционных сервисов. Это свидетельствует о скором развитии направления и укреплении его позиций.


Оставить комментарий!