1039
Ваш счет или карту могут заблокировать на 3 дня:
• финансовые организации;
• платежные организации;
• операторы сотовой связи;
• органы уголовного преследования;
• Национальный Банк Республики Казахстан;
• уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
Блокировка производится в случае, если платежная транзакция имеет следующие признаки мошенничества:
1) несоответствие характера (нетипичных) проводимой клиентом операции, выявленных организацией на основе анализа по обычно совершаемым операциям (осуществляемой клиентом деятельности), в частности:
• время (дни) осуществления операции;
• место осуществления операций (физические нахождение клиента, место осуществления операции и так далее);
• устройство, с использованием которого осуществляется операция;
2) несоответствие параметров проводимой клиентом операции:
сумма операции;
• периодичность (частота) осуществления операций;
• получатель (бенефициар) денег;
3) несоответствие объема проводимых клиентом операций:
• в пользу иностранных поставщиков услуг, в том числе платформ цифровых активов;
• в пользу поставщиков товар, работ и услуг, деятельность не связана с приемом крупных платежей.
Если платежная транзакция попадает под эти критерии, тогда организация приостанавливает и (или) блокирует сумму денег, и предоставляет клиенту в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом, информацию о приостановлении осуществления платежа и (или) перевода денег с указанием причин и оснований.
Снятия ограничения в отношении бенефициара в базе о событиях осуществляется антифрод-центром на основании решения органа уголовного преследования, включившего его в указанную базу данных.
Организация исключает клиента из базы о попытках на основании своего решения, по итогам:
1) изучения и анализа операции клиента;
2) рассмотрения заявления клиента о необоснованном либо ошибочном его включении.
Данные требования к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности утверждены Постановлением от 16 июля 2024 года № 43.
