Какие денежные расчеты и переводы признаются мошенническими и блокируются

С 22.07.2024 года в Казахстане начал работу Антифрод-центр – акционерное общество «Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстан» (оператор антифрод-центра), которое осуществляет меры, направленные на предотвращение платежных транзакций с признаками мошенничества в круглосуточном режиме.

Ваш счет или карту могут заблокировать на 3 дня:
• финансовые организации;

• платежные организации;

• операторы сотовой связи;

• органы уголовного преследования;

• Национальный Банк Республики Казахстан;

• уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Блокировка производится в случае, если платежная транзакция имеет следующие признаки мошенничества:
1) несоответствие характера (нетипичных) проводимой клиентом операции, выявленных организацией на основе анализа по обычно совершаемым операциям (осуществляемой клиентом деятельности), в частности:
• время (дни) осуществления операции;
• место осуществления операций (физические нахождение клиента, место осуществления операции и так далее);
• устройство, с использованием которого осуществляется операция;
2) несоответствие параметров проводимой клиентом операции:
сумма операции;
• периодичность (частота) осуществления операций;
• получатель (бенефициар) денег;
3) несоответствие объема проводимых клиентом операций:
• в пользу иностранных поставщиков услуг, в том числе платформ цифровых активов;
• в пользу поставщиков товар, работ и услуг, деятельность не связана с приемом крупных платежей.

Если платежная транзакция попадает под эти критерии, тогда организация  приостанавливает и (или) блокирует сумму денег, и предоставляет клиенту в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом, информацию о приостановлении осуществления платежа и (или) перевода денег с указанием причин и оснований.

Снятия ограничения в отношении бенефициара в базе о событиях осуществляется антифрод-центром на основании решения органа уголовного преследования, включившего его в указанную базу данных.
Организация исключает клиента из базы о попытках на основании своего решения, по итогам:
1) изучения и анализа операции клиента;
2) рассмотрения заявления клиента о необоснованном либо ошибочном его включении.

Данные требования к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности утверждены Постановлением от 16 июля 2024 года № 43.