32
Скоринговый модуль – автоматизированная система, содержащая в себе информацию из разных источников данных для риск-идентификации клиента (его представителя), используемая субъектами финансового мониторинга на добровольной основе.
Субъекты финансового мониторинга используют скоринговый модуль на добровольной основе в собственных информационных системах с соблюдением законодательства Республики Казахстан о персональных данных и их защите.
Результаты скорингового модуля носят рекомендательный характер и используются в целях предварительной оценки уровня рисков клиентов (их представителей) и (или) операции.
Субъекты финансового мониторинга посредством скорингового модуля осуществляют надлежащую проверку клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в случаях:
1) установления деловых отношений с клиентом (его представителями);
2) осуществления операций с деньгами и (или) иным имуществом, в том числе подозрительных операций;
3) наличия оснований для сомнения в достоверности ранее полученных сведений о клиенте (его представителе), бенефициарном собственнике.
Надлежащая проверка клиента (его представителя), бенефициарного собственника осуществляется на основе информации и (или) документов, предоставляемых клиентом (его представителем) либо полученных из иных источников, в том числе по итогам проверки в скоринговом модуле.
Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, включающие агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами (их представителями) субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.
