3073 Финансовые организации, платежные организации, операторы сотовой связи при выявлении платежной транзакции с признаками мошенничества смогут приостанавливать исполнение указания и (или) блокировать сумму денег на срок не более пяти рабочих дней (ранее было 3 рабочих дня).
Такие изменения приняты 30 июня 2025 года в Закон Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» 21 мая 2024 года (статья 25-1).
Финансовые организации, платежные организации при выявлении платежной транзакции с признаками мошенничества осуществляют следующие действия:
1) приостанавливают расходные операции по банковскому счету, электронному кошельку или блокируют сумму платежа или перевода денег на срок не более 5 рабочих дней;
2) предоставляют клиенту информацию о приостановлении операций с указанием причин и оснований;
3) в течение пяти рабочих дней с даты приостановления проводят анализ операций своего клиента для выяснения обстоятельств и принятия решения;
4) в случае непредоставления клиентом запрашиваемой информации в течение срока проведения анализа блокируют банковский счет, электронный кошелек до момента получения пояснений от клиента;
5) если по результатам анализа финансовой организацией, платежной организацией принимается решение о непризнании транзакции мошеннической, возобновляют расходные операции по счету;
6) при наличии оснований или подтверждения участия клиента в осуществлении платежной транзакции с признаками мошенничества направляют через антифрод-центр уведомление в орган уголовного преследования для последующего проведения им мероприятий, установленных законами Республики Казахстан, с одновременным включением клиента в базу о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества.
Данные нормы вводятся в действие с 2026 года
